मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नीति

1. सामान्य शर्तें

एमार्केट्स एलएलसी (जिसे आगे “कंपनी” कहा जाएगा) का उद्देश्य एएमएल (मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी) और सीएफटी (आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला) प्रक्रियाओं में उच्च मानकों को बनाए रखना है।

कंपनी यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक उपाय करती है कि व्यवसाय में शामिल ग्राहक, निवेशक, एजेंट, मध्यस्थ और अन्य संस्थाएं किसी भी प्रकार की अवैध गतिविधियों में शामिल न हों, जिनमें मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, सामूहिक विनाश के हथियारों का प्रसार, मादक पदार्थों की तस्करी, ब्लैकमेलिंग, तस्करी, भ्रष्टाचार योजनाओं को छुपाना, कर चोरी और साइबर अपराध शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं।

यह नीति कंपनी के संभावित या मौजूदा ग्राहकों को सामान्य जानकारी प्रदान करती है, जिसमें ग्राहक सत्यापन के प्रति कंपनी की सामान्य जिम्मेदारियों और मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का पता लगाने और रोकने के लिए उठाए गए कदमों की रूपरेखा दी गई है।

प्लेटफ़ॉर्म पर ट्रेडिंग खाता पंजीकृत करने से पहले, ग्राहक कंपनी की एएमएल/सीएफटी नीति और निषिद्ध क्षेत्राधिकारों की सूची को पढ़ लेने और उससे सहमत होने की पुष्टि करता है।
 

2. मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी परिभाषा

मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (एएमएल) उन प्रक्रियाओं, नियमों और कानूनों को संदर्भित करता है जो अवैध रूप से प्राप्त धन को छिपाने के प्रयासों को उजागर करने के लिए बनाए गए हैं। वित्तीय नियामकों या कानून प्रवर्तन संस्थाओं से धन के स्रोत को छिपाना वित्तीय अपराध माना जा सकता है, जिसके गंभीर परिणाम हो सकते हैं।

वित्तीय उद्योग के विस्तार ने तेजी से विकसित हो रहे समाज में धन शोधन को लेकर बढ़ती चिंताओं के कारण एएमएल नियमों और कानूनों को लागू करने को प्रेरित किया। इन उपायों को विश्व स्तर पर अपनाया गया है, जिसके परिणामस्वरूप ऐसी गतिविधियों में शामिल संगठनों और व्यक्तियों को आधिकारिक नियामकों और कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ चुनौतियों का सामना करना पड़ रहा है।
 

3. एमार्केट्स एलएलसी में अपनाई गई मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने की नीति

कंपनी कुक आइलैंड्स के उन कानूनों और विनियमों का पूर्णतया पालन करती है जिनका उद्देश्य धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकना है। इन कानूनों और विनियमों के बारे में विस्तृत जानकारी कुक आइलैंड्स के वित्तीय पर्यवेक्षण आयोग (एफएससी) की वेबसाइट पर उपलब्ध है।

वित्तीय लेनदेन रिपोर्टिंग अधिनियम 2017 (एफटीआरए) के अनुसार, कंपनी ने धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए निम्नलिखित अनुपालन कार्यक्रम लागू किया है:

3.1 एएमएल/अनुपालन विभाग का विकास

कंपनी कुक आइलैंड्स के उन कानूनों और विनियमों का पूर्णतया पालन करती है जिनका उद्देश्य धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकना है। इन कानूनों और विनियमों के बारे में विस्तृत जानकारी कुक आइलैंड्स के वित्तीय पर्यवेक्षण आयोग (एफएससी) की वेबसाइट पर उपलब्ध है।

कुक आइलैंड्स में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को आपराधिक अपराध माना जाता है।

एएमएल/अनुपालन विभाग कंपनी के भीतर अनुपालन कार्यक्रम की देखरेख करता है।

एएमएल/अनुपालन विभाग निम्नलिखित कार्यों के लिए जिम्मेदार है:

1. एफटीआरए के अनुरूप आंतरिक एएमएल नीति का विकास, कार्यान्वयन और अद्यतन करना।
2. संदिग्ध वित्तीय लेन-देन के पैटर्न की पहचान करने के लिए कर्मचारियों को प्रशिक्षण प्रदान करने और उसकी देखरेख करना।
3. संदिग्ध वित्तीय गतिविधियों का पता लगाने और उन्हें रोकने में वित्तीय खुफिया इकाइयों को सहायता प्रदान करना।
4. अनुपालन कार्यक्रम और कंपनी के वित्तीय जोखिमों के बारे में निदेशक मंडल और वरिष्ठ प्रबंधन को सूचित करना।
5. कंपनी के ग्राहकों (उपभोक्ताओं) का सत्यापन और निगरानी करना।

एएमएल/अनुपालन विभाग का नेतृत्व निदेशक मंडल द्वारा नियुक्त मनी लॉन्ड्रिंग रिपोर्टिंग अधिकारी (एमएलआरओ) द्वारा किया जाता है।

3.2 अनिवार्य ग्राहक को जानें नीति

ग्राहक को जानें (KYC) (इसके बाद इसे “KYC” कहा जाएगा) ग्राहक की पहचान सत्यापित करने की एक अनिवार्य प्रक्रिया है। यह धोखाधड़ी संबंधी गतिविधियों के जोखिम को कम करके ग्राहक और कंपनी दोनों के हितों की रक्षा करने में सहायक है।

वित्तीय संस्थानों में धोखाधड़ीपूर्ण और गुमनाम ट्रेडिंग खाते खोलना लागू कानूनों द्वारा सख्ती से प्रतिबंधित है।

केवाईसी प्रक्रिया में ग्राहक की निम्नलिखित जानकारी का सत्यापन शामिल है, लेकिन यह इन्हीं तक सीमित नहीं है:

1. दस्तावेज़ की वैधता;
2. व्यक्तिगत जानकारी;
3. ईमेल और फ़ोन नंबर;
4. निवास का देश।

कंपनी आवश्यकता पड़ने पर केवाईसी प्रक्रिया पूरी करने के लिए अतिरिक्त जानकारी मांगने का अधिकार सुरक्षित रखती है। ग्राहक द्वारा अपर्याप्त या गलत डेटा जमा करने पर सेवाओं को अस्वीकार या समाप्त किया जा सकता है।

ग्राहक सत्यापन तृतीय-पक्ष सेवा प्रदाता के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रस्तुत दस्तावेजों के आधार पर किया जाता है। व्यक्तिगत डेटा संसाधित करने वाला सेवा प्रदाता Checkin.com है।

कंपनी द्वारा एकत्रित गोपनीय जानकारी किसी तीसरे पक्ष को तभी प्रकट की जा सकती है जब अनुरोध लागू कानूनों के अनुरूप हो।

केवाईसी प्रक्रिया से संबंधित कोई भी पूछताछ compliance@amarkets.com पर भेजी जा सकती है।

3.3 स्वचालित जोखिम-स्कोरिंग प्रणाली

जब मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का जोखिम अधिक प्रतीत होता है, तो कंपनी संदिग्ध ग्राहकों और लेनदेन का पता लगाने के लिए एक स्वचालित जोखिम-स्कोरिंग प्रणाली का उपयोग करती है।

कंपनी आवश्यकता समझे जाने पर इस प्रणाली को विनियमित करने का अधिकार सुरक्षित रखती है।

एएमएल/अनुपालन विभाग द्वारा ग्राहकों के जोखिम प्रोफाइल की नियमित रूप से समीक्षा की जाती है।

सुरक्षा कारणों से कंपनी की जोखिम-मूल्यांकन प्रणाली और आंतरिक प्रक्रियाओं के बारे में विस्तृत जानकारी सार्वजनिक रूप से प्रकट नहीं की जाती है।

एकत्रित आंकड़ों के आधार पर, एएमएल/अनुपालन विभाग कंपनी के लिए जोखिमों का आकलन करता है और आवश्यक उपाय करता है।

3.4 कर्मचारियों को मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी विनियमों के बारे में सूचित करना

मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नीतियां न केवल अवैध रूप से प्राप्त धन को लॉन्डर करने की कोशिश करने वाले अपराधियों पर लागू होती हैं, बल्कि उन वित्तीय संस्थानों के कर्मचारियों पर भी लागू होती हैं जो लेनदेन की निगरानी और प्रसंस्करण में भाग लेते हैं, यदि किसी भी प्रकार की मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधि की संभावना हो।

कंपनी के कर्मचारियों को एएमएल नियमों और अवैध रूप से प्राप्त धन को लॉन्डर करने की इच्छा रखने वाले संगठनों या व्यक्तियों से जुड़े संदिग्ध पैटर्न के बारे में निरंतर आधार पर सूचित और निर्देश दिया जाता है।

कंपनी के वे कर्मचारी जिन्हें एएमएल निर्देशों और इस नीति के आधार पर संदेह है, वे आगे की जांच के लिए अपने पर्यवेक्षक और एएमएल/अनुपालन विभाग को सूचित करें।

3.5 राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी) से संबंधित विनियम

इस नीति के संदर्भ में राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति से तात्पर्य एफटीआरए के अनुच्छेद 3 में उल्लिखित व्यक्ति से है, जिसमें निम्नलिखित शामिल हैं:

1. वह व्यक्ति जिसे प्रमुख सार्वजनिक कार्यों का दायित्व सौंपा गया हो;
2. एफटीआरए द्वारा निर्दिष्ट अनुसार, इस व्यक्ति के परिवार के सदस्य और करीबी सहयोगी।

जिन ग्राहकों के पास पीईपी (PEP) स्टेटस है, उन्हें इस स्टेटस की पुष्टि करने वाले दस्तावेजों की प्रतियां एएमएल/अनुपालन विभाग को ईमेल पते compliance@amarkets.com के माध्यम से भेजनी अनिवार्य है। ये दस्तावेज प्लेटफॉर्म पर ट्रेडिंग खाता पंजीकृत करने से पहले जमा करने होंगे।

पीईपी के साथ व्यापार करने के प्रत्येक मामले पर संबंधित पक्षों के बीच लागू कानून को ध्यान में रखते हुए निजी तौर पर चर्चा की जाती है।

लागू कानून के तहत कंपनी को अपने सेवाओं का उपयोग करने वाले राजनीतिक रूप से प्रशंसित व्यक्तियों (पीईपी) के बारे में जानकारी प्राप्त करना अनिवार्य है। कंपनी पीईपी स्थिति की पुष्टि करने के लिए तृतीय-पक्ष सेवाओं का उपयोग करने और आवश्यकता पड़ने पर अतिरिक्त जानकारी मांगने का अधिकार सुरक्षित रखती है।

3.6 प्रतिबंधित व्यक्तियों पर विनियम

एमार्केट्स एलएलसी प्रतिबंधित व्यक्तियों को सेवाएं प्रदान नहीं करती है।

इस नीति के अंतर्गत “प्रतिबंधित व्यक्ति” से तात्पर्य किसी भी प्रतिबंध-संबंधी नामित व्यक्तियों की सूची में सूचीबद्ध किसी भी व्यक्ति या संस्था से है, जिसमें निम्नलिखित शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं:

• यूएस ओएफएसी समेकित (गैर-एसडीएन) सूची;
• अमेरिकी OFAC द्वारा विशेष रूप से नामित नागरिकों (SDN) की सूची;
• इंटरपोल नोटिस;
• यूरोपीय संघ की समेकित वित्तीय प्रतिबंध सूची;
• इजरायल के आतंकवादी संगठनों और अनधिकृत संघों की सूची;
• संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद की समेकित प्रतिबंध सूची;
• अन्य प्रतिबंधित व्यक्तियों की सूची।

जो ग्राहक स्वयं को प्रतिबंधित व्यक्ति घोषित करते हैं, उन्हें इस प्लेटफॉर्म पर ट्रेडिंग खाते पंजीकृत करने की अनुमति नहीं है।

जिन ग्राहकों की प्रतिबंधित स्थिति में बदलाव किया गया है, जिसके परिणामस्वरूप उन्हें प्रतिबंध से संबंधित नामित व्यक्तियों की किसी भी सूची में शामिल किया गया है, उन्हें तुरंत compliance@amarkets.com पर अनुपालन विभाग को सूचित करना होगा।

कंपनी प्रतिबंधित ग्राहकों की स्थिति का खुलासा और पुष्टि करने के लिए तृतीय-पक्ष सेवाओं का उपयोग करने का अधिकार सुरक्षित रखती है और आवश्यकता समझे जाने पर अतिरिक्त जानकारी का अनुरोध कर सकती है।

4. अभिलेखन

कंपनी अपने ग्राहकों की पहचान, सत्यापन और वित्तीय लेनदेन से संबंधित रिकॉर्ड अंग्रेजी भाषा में रखती है, जिनमें निम्नलिखित शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं:

1. ग्राहक द्वारा पहचान सत्यापन के लिए प्रदान की गई जानकारी;
2. धनराशि जमा करने/निकालने के लिए उपयोग की जाने वाली विधियाँ;
3. ग्राहक के बारे में जानकारी तृतीय-पक्ष डेटाबेस से प्राप्त की गई है;
4. ग्राहक की सत्यापन प्रक्रिया के दौरान उत्पन्न होने वाली कोई भी विसंगति।

ये रिकॉर्ड ग्राहक की अंतिम वित्तीय गतिविधि की तिथि या ग्राहक के खाते के बंद होने की तिथि से छह वर्ष तक सुरक्षित रखे जाते हैं। कंपनी ग्राहक की किसी भी संदिग्ध गतिविधि से संबंधित सभी रिकॉर्ड छह वर्ष की अवधि तक सुरक्षित रखती है।

AMarkets LLC की AML और CFT प्रक्रियाओं या इस नीति के संबंध में किसी भी प्रश्न या अनुरोध को compliance@amarkets.com पर भेजा जाना चाहिए।

info@amarkets.com
Date of Last Revision 07/03/2024
AMarkets LLC registered in the Cook Islands with registration number LLC14486/2023